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                                                                  来源:易发平台
                                                                  发稿时间:2020-07-04 09:34:08

                                                                  为保障贷款资金安全和用途,受托支付方式是目前银行常见的贷款支付方式,若银行对借款人提交的装修或购销等交易合同的真实性未尽审查义务,反而成为投机分子可以钻空子的“漏洞”。

                                                                  (观察者网 讯)根据《中华人民共和国香港特别行政区维护国家安全法》(下称:港区国安法),香港特区政府于7月3日成立维护国家安全委员会,而香港警队也刚刚成立国家安全处(下称:警队国安处),对照港区国安法规定的四大职责,在香港特区的五大刑侦部门挑选精兵强将,一支“全明星”纪律队伍应运而生。

                                                                  在关于香港国安法方面,会议指出,贯彻落实党的十九届四中全会精神和十三届全国人大三次会议精神,制定实施香港国安法,是“一国两制”实践中具有里程碑意义的一件大事。要认真学习贯彻港区国安法,全力保障法律平稳落地、有效实施,全力支持配合驻港国家安全公署各项工作,全力指导支持香港警队止暴制乱、恢复秩序,全力防范、制止和惩治极少数人危害国家安全的违法犯罪行为和活动,切实保障香港居民合法权益,坚决维护国家安全和香港长治久安,确保“一国两制”事业行稳致远。“有人要以身试法,那只能绳之于法。”全国人大常委会委员、港区人大代表谭耀宗接受英国广播公司(BBC)专访时对违反香港国安法的行为作出这样强硬的表态。BBC中文网7月4日刊登了专访内容。

                                                                  券商中国记者在一家法律平台也看到相关案例,有一位企业经营者找贷款中介帮忙申请贷款,该中介要求企业经营者给一份伪造的购销合同盖章,合同涉及贷款金额为100万元,贷款审批后将转到中介指定的第三方账户,中介要收取贷款金额的2.5%服务费以及5%的渠道费,以贷款金额100万元计算,中介费用高达7.5万元。

                                                                  《中华人民共和国刑法》第175条之一规定:以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

                                                                  最新判决显示,被告人惠某刚犯骗取贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币五十万元;此外,法院责令被告人惠某刚退赔尚未追缴到的违法所得的财物。

                                                                  2017年3月,惠某刚通过无锡市某减震器有限公司申请贷款600万元,得款200万元。

                                                                  薛某与惠某刚沟通后,双方口头商定由惠某刚在凯华公司贷款到期前出借过桥资金170万元,过桥期间利息为3.4万元,随后再由惠某刚联系交通银行贷款600万元,安排一家企业提供保证担保,薛某利用儿子薛凯的别墅提供抵押担保。银行放贷后,其中400万元由凯华公司使用、200万元由凯华公司借给惠某刚使用,利率与银行贷款利率相同。

                                                                  2017年1月,惠某刚通过无锡某机械制造有限公司申请贷款400万元,得款272万元;

                                                                  近日,券商中国记者从中国裁判文书网处了解到,被告人惠某刚作为贷款中介,在承诺为其他公司向交通银行(5.350, 0.08, 1.52%)申请办理银行贷款后,伪造购销合同等资料,以及利用其实际控制的公司,通过“受托支付”的方式多次骗取银行贷款。