银行机构对跨境金融服务的探索愈发全面而深入-下戴游戏-新闻两则教案
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管理融资-银行机构对跨境金融服务的探索愈发全面而深入-新闻两则教案

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袁立否认私吞善款

近日,工商銀行四川省分行創新利用區塊鏈技術的多方共識、公開透明、不可篡改和可追溯等特點,牽頭打造了全國自貿試驗區首個中歐班列多式聯運「一單制」跨境區塊鏈平台,這意味着,銀行的跨境金融創新不僅提高了貿易金融的效率和質量,還有利於營造互信、透明、高效、安全、可追溯的跨境貿易環境,進而築造開放共享的跨境泛金融生態圈。

業內專家認為,隨着我國新一輪高水平對外開放和人民幣國際化的持續推進,企業在全球配置資源的步伐加快,「走出去」拉動效應增強,「一帶一路」建設對貿易的促進作用正日益顯現。「貿易+投資」項下的需求,將催生對跨境投融資顧問、跨境併購、境外發債、出口信貸等巨量金融服務需求,這將為金融支持跨境貿易和投資合作提供新機遇。

「基於真實合理的貿易背景,僅需向銀行提交跨境匯款指令,即可完成跨境匯款結算,省去了原本繁瑣、耗時的紙質材料審核環節,真正實現了快速、便捷、直通的跨境匯款業務體驗。」據中行相關負責人介紹,在臨港新片區增設當日,中行上海市分行為帕馬(上海)機床有限公司辦理了貨物貿易進口付匯業務,該企業是一家入駐自貿區新片區的外資企業,集團總部位於意大利。

跨境金融服務加速落地《金融時報》記者通過梳理髮現,無論是《中共中央國務院關於支持深圳建設中國特色社會主義先行示範區的意見》(以下簡稱《意見》),還是《中國(上海)自由貿易試驗區臨港新片區總體方案》(以下簡稱《方案》),都不約而同地對「跨境金融」提出相關要求。

「跨境金融已不是新鮮事物了,但在新形勢下跨境金融再次得到了政策支持。」前海開源基金總經理蔡穎在接受採訪時表示,在我國進一步深化改革開放的時代背景下,銀行業在跨境金融領域將大有可為。

廣發銀行跨境金融已形成「七大產品矩陣」。「『跨境瞬時通』是廣發銀行運用金融科技打造便利化跨境金融服務的核心產品,旨在為進出口企業尤其是中小型民營企業提供便利化、一體化的綜合性金融服務。自2017年至今,經過產品的持續完善和拓展,目前已涵蓋瞬時達、瞬時結、瞬時匯、開證瞬時通、來單瞬時通、關稅瞬時通、匯存瞬時通等七大子產品。」廣發銀行交易銀行部副總經理雷鳴表示。

《意見》提出「探索創新跨境金融監管」,《方案》更是在跨境金融管理方面提出八項措施,在跨境金融服務方面提出五項措施。銀行機構跨境金融將向何處去成為市場關注焦點。

事實上,銀行業作為跨境金融服務的「排頭兵」,始終積極進行跨境金融市場布局。例如,平安銀行(000001,股吧)持續推動面向離岸和國際業務客戶的「跨境e產品」,深度服務客戶,支持實體經濟轉型升級。該行2019年中報顯示,截至報告期末,平安銀行累計實現非息收入持續增長,其中跨境金融服務收入同比增長15倍。

作為金融業的「排頭兵」,銀行業金融機構應充分利用金融領域的專業優勢,加強跨境金融產品組合創新和應用,通過出口信貸、跨境銀團貸款、工程易融、福費廷、全球現金管理等產品的整合聯動,為企業量身定製綜合投融資方案,打造覆蓋境內外、上下游的「融資+融智」全鏈條產品服務體系,發揮金融支持「一帶一路」建設的「助推器」作用。

在首屆進博會上,進出口銀行推出了為進博會量身定製的配套金融產品——「中博融」一攬子產品方案,為企業量身打造集諮詢、融資、支付、避險增值等功能於一體、貫穿進口貿易全流程的綜合性金融服務解決方案。

事實上,迪賽諾葯業正是銀行業加力跨境金融服務的一個縮影。隨着我國改革開放進程進一步加速深化,特別是在近期,深圳先行示範區建設提上日程、上海自由貿易試驗區臨港新片區總體方案公布以及6個自貿區「新成員」落地,銀行機構對跨境金融服務的探索愈發全面而深入。在採訪中記者發現,銀行機構在「政策窗口期」加速落地跨境金融服務的同時,加大產品創新力度,部分領先銀行已形成相對完善的跨境金融產品體系,持續支持我國外向型經濟發展。

科技賦能跨境金融創新四川自貿區青白江鐵路港片區是全國唯一依託鐵路港而設立的自貿區片區,自2017年4月掛牌運行以來已形成26項重大改革試驗成果,其中多式聯運「一單制」榮獲全國十大改革案例。然而,「一單制」的簽發均採用線下模式,雖然保障了貨物運輸全程可控,但面臨著參与方眾多、跨越不同管轄區域、數據零散、溝通成本高等一系列問題。「一單制」如何與貿易金融高效暢通接軌?如何實現跨境各方的互信互認?

「我們公司研發和生產抗艾滋病藥物,經常需要從境外、境內的企業進行採購。自從開了自貿區賬戶后,資金收付一直在提速,現在都可以『秒到賬』了。」上海迪賽諾葯業股份有限公司財務經理對《金融時報》記者表示,近日,該企業運用建設銀行全新升級的自由貿易賬戶網銀服務,資金直達交易對手,實現了「無紙化、秒到賬」,往返于銀行間的「腳底成本」大幅降低。

值得一提的是,《意見》與《方案》一經公布,銀行業金融機構便緊跟政策導向,迅速落地多項跨境金融產品與服務,並取得了實效。在上海臨港(600848,股吧)新片區增設當天,多個「首筆」跨境金融業務就火速落地。例如,交行為臨港新片區生物醫藥研發企業上海賽默羅德生物科技有限公司提供投資便利化服務,辦理新片區成立后首筆跨境投資款匯出業務,用於其境外子公司臨床試驗研究項目;浦發銀行(600000,股吧)則充分結合上海國際金融中心建設目標,首次推出針對財資管理中心和人民幣貿易融資平台的專屬服務。

跨境金融產品不斷豐富除了跨境服務落地迅速之外,銀行機構還不斷推陳出新,跨境金融產品體系日益豐富和完善。例如,建行聯合國家口岸管理辦公室和中國出口信用保險公司,宣布在中國國際貿易「單一窗口」推出「跨境快貸—信保貸」線上普惠金融。

隨着我國改革開放進程進一步加速深化,特別是在近期,深圳先行示範區建設提上日程、上海自由貿易試驗區臨港新片區總體方案公布以及6個自貿區「新成員」落地,銀行機構對跨境金融服務的探索愈發全面而深入。銀行機構在「政策窗口期」加速落地跨境金融服務的同時,加大產品創新力度,部分領先銀行已形成相對完善的跨境金融產品體系,持續支持我國外向型經濟發展。

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