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资金宁波-中信银行因违规发放房地产开发贷款等13项违法违规行为-四川泸州新闻

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以其中兩項為例:財務部門負責人未經核准履職長期未整改這項,是因為監管對相關崗位的任職資格標準有所變化,原來獲批了相應資質的人員,未能達到新的任職標準;

寧波銀保監局7月5日公布了11張涉房業務罰單。其中,寧波銀行因「違反信貸政策、違反房地產行業政策」等事由共被處罰270萬元,並被責令對相關直接責任人給予紀律處分。

8月13日,深圳銀保監局開出四張罰單,對中國農業銀行深圳市分行、廣發銀行深圳分行、上海銀行深圳分行和深圳前海微眾銀行等四家銀行合計罰款460萬元。

據記者此前報道,8月9日,中信銀行因違規發放房地產開發貸款等13項違法違規行為,合計被罰沒2223.67萬元,為今年來銀行業最大一張罰單。違規行為中就包括以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款;未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目。

7月22日,雲南銀保監局公示了四張罰單,其中兩張罰單指向銀行房地產業務違規。一是工行雲南省分行因「個人消費貸款違規流入房市、股市、購買理財產品」被罰25萬元;另一是浦發銀行昆明分行因「個人消費貸款流入房市、股市」等6項事由被罰沒277.296萬元。

另一項系員工違規使用貸款炒股,在去年就被審計出來,相關員工已經被內部處罰。

  前七月312家银行被罚,50人被终身禁业记者注意到,2019年以来,监管对于各类银行的处罚力度都在逐步增强。

微眾銀行「四宗罪」,吃下首張罰單

根據公開信息整理,截至7月末,銀保監會、各地銀保監局及分局今年來已開出近1500張罰單,涉及全國312家銀行,868名相關責任人員被罰,其中50人被禁止終身從事銀行業工作。46張罰單罰沒超過百萬元,總罰沒金額超過4.3億元。

  此外,上海银行深圳分行因为以贷款资金转存存单,并以存单质押发放贷款被没收违法所得55755元并处罚款50万元的行政处罚决定。

向關係人發放信用貸款;組織員工經商辦企業;員工使用本行貸款購買股票及期貨。

  同日被罚的另外几家银行也存在高管未经监管部门核准任职资格履职、个人贷款违规、贷款资金违规流入房地产等事项。

值得注意的是,這是微眾銀行首次被罰,原因有四項:

從處罰案由來看,涉嫌違法發放貸款、內控管理不到位、信貸資金被挪用、貸款資金違規流入房地產等是重災區。

同時,工、農、建三大國有行的寧波分行,及興業、廣發、光大、浦發、上海銀行等行的寧波分行均因「住房按揭貸款管理不規範」,收到20萬-50萬元不等罰單,多位相關負責人被警告或罰款5萬元。

財務部門負責人未經核准履職長期未整改;

  农业银行深圳市分行因为经营性物业贷款被借款人关联房地产开发企业挪用,个人消费贷款资金、信用卡透支资金流向房地产市场等多个问题被罚款80万元。

券商中國記者了解到,微眾銀行的「四宗罪」,均發生在2018年,且一直跟當地銀保監局保持彙報溝通。

此外,近幾個月來,收到房地產業務相關罰單的銀行近30家,包括六大國有銀行,浦發、光大、平安、興業、浙商、招商等股份制銀行以及寧波銀行、上海銀行、南京銀行等。

廣發銀行深圳分行存在高管未經監管部門核准任職資格履職,個人貸款存在發放附加額外不合理條件,違規轉讓問題資產。因此該行被罰130萬元。

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